مفوضية المقامرة تحذر من مخاطر غسل الأموال الناشئة في الصناعة الرقمية

تحدث جون بيرس، مدير قسم الإنفاذ في لجنة المقامرة، في اليوم التدريبي لمجموعة مكافحة غسل الأموال في مجال المقامرة في 12 فبراير، حيث عرض رؤى رئيسية توصل إليها الجهاز الرقابي بشأن ممارسات مكافحة غسل الأموال.

شجعت اللجنة المشغلين على مراجعة ملفات تعريف العملاء وإجراءات المراقبة. وذلك لضمان توافق ملفات تعريف مخاطر العملاء مع "النطاق الكامل للمخاطر" مثل معاملات العملاء والموقع الجغرافي ومخاطر المنتج.

وأشار بيرس إلى وجود عدد من "محفزات العملاء" التي ثبت أنها غير فعالة في التعامل مع مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

ويسلط بيرس الضوء على الإجراءات التي لا تراعي "بشكل مناسب" راتب العميل وثروته وبالتالي تفشل في تحديد الإنفاق غير المنتظم.

تعتقد اللجنة أن المشغلين "يعتمدون بشكل مفرط" على التصريحات الذاتية والمعلومات مفتوحة المصدر فيما يتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تشمل الأخطاء الإضافية السماح بتحويل مبالغ طائلة من المال قبل إجراء أي مراجعة لامتثال العملاء لمكافحة غسل الأموال.

كما أن فشل المشغلين في التحقق من معلوماتهم الخاصة والاعتماد فقط على المحفزات المالية يزيد من المخاطر.

ذكر بيرس أنه يجب على المشغلين النظر في "عتبات نقدية وغير نقدية واقعية وفعالة" عند تحديد ما إذا كان يجب الحصول على مزيد من المعلومات من العملاء. وأوضح بيرس أنه يجب فتح حوار مع المستخدمين في مرحلة مبكرة من العلاقة مع العميل.

ترى اللجنة أن المشغلين لا يتبعون إجراءاتهم الخاصة للحصول على معلومات حول مصدر الأموال في عملية المراجعة.

وقال بيرس: "نتوقع طلب معلومات عن مصدر الأموال بناءً على نهج قائم على المخاطر، ولكن عندما يتم ذلك، يجب ألا يتم التعامل معه على أنه مجرد إجراء شكلي".

"من الضروري تزويد الموظفين بتوجيهات كافية حول كيفية مراجعة المستندات وتحديد العلامات الحمراء، وكيفية التحقق من معلومات مصدر الأموال وكيفية تسجيل عملية اتخاذ القرار الخاصة بهم."

التهديدات الناشئة عبر الإنترنت

كما قدم مدير قسم الإنفاذ باللجنة تفاصيل عن العديد من التهديدات الناشئة التي يتعامل معها، بما في ذلك نمو العملات المشفرة والذكاء الاصطناعي.

وأشار بيرس إلى وجود ارتفاع في عدد العملاء الذين يستخدمون الذكاء الاصطناعي لتزوير مستندات الهوية ومعلومات مصدر الأموال.

شهد الجهاز الرقابي ارتفاعًا في حالات "تجميع الهويات"، وهي ممارسة يقوم فيها العناصر الضارة بجمع البيانات الشخصية للحصول على حسابات مصرفية تُستخدم لاحقًا لفتح حسابات ألعاب.

كما زادت الحسابات الوهمية، وهي حسابات المستخدمين المصممة لغسل الأموال، وكذلك مستويات النشاط الاحتيالي في قطاع المراهنات.

أخيرًا، أشار بيرس إلى أنه على الرغم من أن العملات المشفرة ليست عامل خطر جديد، إلا أن التحديات التي تطرحها مستمرة في النمو.

وقال بيرس: "مع تزايد انتشار العملات المشفرة، نتوقع أن يقدم المزيد من مزودي خدمات الدفع تسهيلات الدفع بالعملات المشفرة. يجب أن يكون لدى المشغلين فهم كامل للخدمات التي يقدمها مزودو خدمات الدفع التابعون لهم".

في وقت سابق من هذا الشهر، ذكرت لجنة المقامرة أن إجمالي عائدات المقامرة عبر الإنترنت في بريطانيا العظمى قد ارتفع بنسبة 21% على أساس سنوي خلال الربع الرابع من عام 2024 ليصل إلى 1.54 مليار جنيه إسترليني (1.85 مليار يورو/1.92 مليار دولار أمريكي). بالإضافة إلى ذلك، ارتفع إجمالي عدد الرهانات والدورات عبر الإنترنت بنسبة 8٪ على أساس سنوي إلى 25.9 مليار.

هذا على الرغم من حقيقة أن متوسط عدد حسابات اللاعبين النشطين شهريًا انخفض بنسبة 3٪ في الربع الرابع.